如何为陷入筹款骗局的受骗者获得退款？

2015年初，申城传媒曝光一起涉嫌集资诈骗案，金额超过10亿元。在沈阳经营近6年的华宇黄金被警方控制。

1月20日21:00左右，沉阳市公安局官方微博发布消息称，沉阳华宇黄金贸易公司涉嫌集资诈骗，警方已立案侦查。

其实去年，沉阳的投资担保公司就掀起了大范围的逃跑潮。据相关媒体报道，去年11月，沉阳多家投资担保公司突然失联。关门大吉，老板逃跑事件。 2014年11月末，沉阳警方通报，已依法拘留犯罪嫌疑人38人。

虽然此类案件的主要犯罪分子几乎都受到了法律的严惩，但受骗者想要挽回损失并不容易。

1月30日，沉阳一名集资诈骗案受害人在家痛哭

第一财经日报第一财经记者张世尧摄

2014年11月20日，铁西区云峰街道一家投资担保公司大门被封。最近沉阳有很多投资公司流失。

第一财经晨报华商祥网记者夏明阳摄

王小红（化名）于2011年被介绍，向航悦集团公司投资10800元，期间王小红发现该公司进行欺诈性集资，遂向法院提起民事诉讼，对该公司法人提起民事诉讼丛，要求返还投资额10800元。

被告人聪于2012年4月22日因涉嫌集资诈骗罪被大石桥市公安局刑事拘留，同年5月26日经大石桥市人民检察院批准逮捕。大石桥市人民法院认为，丛某的行为违反了《中华人民共和国刑法》，原告的经济损失应当在刑事诉讼程序中通过追偿和赔偿解决，而不是法院受理的民商事案件范围。

2014年2月，大石桥市人民法院裁定驳回王晓红的诉讼。

2009年12月至2011年7月，沉阳某传媒有限公司法定代表人刘某某与蔡某、韩某、蒋某某使用国际投资公司沉阳某传媒有限公司在香港以集团有限公司名义，编造为沉阳公交系统电子站牌更换、电视剧拍摄等募捐项目。它承诺在一定期限内偿还本金并支付高额利息作为诱饵。被害人收回募集资金563.9万元，向被害人支付贷款利息388022元，返还本金6万元，实际占有被害人募集资金5190978元。

杨某作为沉阳某传媒公司的副总经理，在多名受害人要求返还本息的过程中，谎称该公司正在投资电视剧等项目。偿还被害人本息，帮助刘某某非法占有募集资金。

2014年9月，沉阳市中级人民法院认为，被告人刘某某、杨某等人以欺诈手段非法集资，以非法占有为目的。筹款欺诈。

法院依法以集资诈骗罪判处被告人刘某某有期徒刑15年，并处罚金50万元；判处被告人杨某有期徒刑五年，并处罚金1000万元。两人不服判决，提起上诉。 2014年11月14日，辽宁省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

本溪案例

自2011年11月起，梁某某与何某某、岳某某有预谋，以本溪生物科技有限公司的名义，虚构了一家公司。一个需要启动资金、购买生产设备、生产蟾蜍油的项目，以投资5000元，三个月后返还10000元为诱饵，筹集资金。 30多名受害者共筹款超过212万元。

之后，何某某、岳某某以某栋楼为主要集资地点，基于上述虚构原因，介绍他人投资，投资金额5000-7200元不等，获得他们的高额佣金。骗取王某等20余名受害人及投资资金147万余元。法院判决显示，被告人梁某某非法集资207万余元，被告人何某某、岳某某参与非法集资额142万余元。案发后，梁某某、何某某、岳某某、冯某某被抓获归案非法集资案退款流程，赃款被挥霍。

2014年3月，本溪市坪山区人民法院认为，被告人梁某某、何某某、岳某某以甘方公司名义进行非法占有，因该公司需要开业经营以资金、生产蟾蜍油等方式给予高额利息收益，隐瞒实情，向受害人非法集资，犯罪数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；法院认定被告人梁某某涉嫌集资诈骗罪，依法判处其有期徒刑12年，并处罚金40万元。被告人何某某犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；责令被告人梁某某、何某某、岳某某继续追回未返还的犯罪所得，并返还被害人。梁某某不服一审判决提起上诉。

2014年7月，本溪市中级人民法院二审驳回上诉，维持原判。

律师解释

刑事判决应体现“责令退赔”五项具体内容

在集资诈骗案中，出资人索赔的原因 筹资诈骗当事人变得困难，投资人作为当事人面临追回资金的问题。投资者在收回自有资金方面仍面临上述法律问题。辽宁同泽律师事务所高级律师吴万凯就同类型诉讼发表了自己的看法。

吴万凯表示，非法集资罪包括非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、公司、公司债券等。近年来，非法集资活动猖獗，案件数量居高不下，大案要案频发，涉及领域广、行业多、参与集资。经济安全、非法集资已经演变为典型的利益相关者型经济犯罪。

吴万凯指出，上述三起案件还反映出，在不同时期、不同地区，人民法院对涉及财产的刑事案件的判决不统一、不规范，导致无法有效执行。的判断。甚至导致募捐参与者权益保护的困境。

吴万凯强调，2014年9月1日通过的《最高人民法院关于执行刑事判决涉财产部分的若干规定》也对追缴赃款、赃物及其赃款作出了具体规定。收益。 同时，要求刑事判决书体现涉及财产的“责令退赔”等五项具体内容，使人民法院执行机关执行此类案件的法律依据更加明确、具体。

要求退款的投资者只能通过刑事诉讼

吴万凯指出，上述三起案件反映了当前司法实践中，募捐参与者主张退还只能通过程序选择刑事诉讼，别无他路的现实。

除有关法院在本案中适用的《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四款的规定外，这一现实的法律依据还包括最高人民法院、最高人民法院法院和最高人民法院。 2014年3月25日，检察院、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等司法解释。

《意见》第七条对涉及民事案件问题的处理规定：对公安机关、人民检察院、人民法院、有关单位或者个人正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件向人民法院提起民事诉讼或者以同一事实申请执行涉案财产的，人民法院不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察院器官。

人民法院在民事案件审理或者执行过程中，发现存在非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关机关或检察机关。

公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件事实相同，或者申请执行的财产属于涉案财产。 ，应当及时通知有关人民法院。人民法院经审查认为确有犯罪嫌疑的，依照前款规定处理。

律师观点

立法应充分有效保护公民的合法权益

吴万凯表示，在办理非法集资刑事案件的具体实践中，应适用相关法律和司法解释，在很大程度上体现了“先惩后人”的执法理念，或“重刑百姓”，是有效打击相应刑事犯罪的必要条件和必要条件。

但是，募捐参与人在不能或不能通过刑事诉讼充分有效维护其合法民事权益时，应积极探索立法。在《中华人民共和国侵权责任法》第四条的相应规定中，出现了立法者“先民后罚”的法治理念；在最高人民法院的相关民事指导性案例中，也体现了司法“民刑结合”。想法。

吴万凯表示，最高人民法院正在研究起草相关司法解释，认为困扰司法实践多年的民事、刑事案件的办案程序、实体判决标准等问题能够尽快得到明确。在新法治理念的指导下成为可能。从司法层面到立法层面，尽快实现法治的协调。

投资者应尊重市场规律进行投资

在实际投资中，部分市民一味追求高回报，造成财产损失。作为投资者，您如何保护自己的重要权益，避免落入欺诈陷阱？辽宁安兴律师事务所创始合伙人李宗盛表示，所有投资都有风险，投资必须遵守市场规律。

李宗盛表示，集资诈骗案的集资参与者或多或少都是投机性的。在集资造假中非法集资案退款流程，投资者明知高收益明显违反市场规律，仍甘冒巨大风险，属于明显的投机心态。

李宗盛指出，公民在投资时要了解企业的​​资质。投资者应知，合法投资公司一般都有专门的股东在境外投资，并承担相应的责任和义务。股东将承担相应的损失。这不是从外部赚钱并进行投资。集资诈骗案件中的集资参与者大多是受高额利润的诱惑，受骗者普遍有想占便宜的心态，这种心态很容易落入陷阱。

华商早报、华商象网记者 温颖琪