盘点2016年中国十大金融骗局，你上当了吗？

580亿的e租宝审判是如何开启庞氏骗局的？

曾是行业标杆的e租宝，在央视打广告，请明星入驻，却暗中大量走私黄金，吞噬投资者财产逾580亿元。 这场涉及90万人的“庞氏骗局”被称为“P2P第一案”。 2015年12月16日事发时，公安部责令各地公安机关统一行动，抓捕多名“禹城”高管。 8个月后，北京市人民检察院宣布“e租宝系列案”侦查终结，案件进入漫长的审查起诉程序。

快鹿：《叶问3》造假事件引发跑路

2016年3月，快鹿集团旗下理财平台金鹿金融银行上线。 导火索是电影《叶问3》的造假。 危机爆发后，快鹿的资金缺口急剧扩大到每天1亿元。 据媒体报道，快鹿的支付金额已达2.7亿元。 快鹿累计需缴纳约100亿元，缴足比例仍不足3%。

巴铁一号：疑似P2P金融骗局通过高利率吸收储蓄

被媒体铺天盖地炒作的黑科技“航一号”项目背后，其实是一家从事互联网金融P2P的理财公司，该公司一直在吸纳投资者存款，并承诺高额返还利息。 资金链风险很高。 据媒体现场探访，“巴铁一号”被发现静静地停在车棚内，车身上覆盖着一层厚厚的灰尘。 有内部员工透露，自2016年11月中下旬以来，公司财务出现严重问题。

1元购票：涉嫌变相发行彩票，属监管灰色地带

网易1元购平台在2016年因用户维权被媒体广泛报道。据报道，部分用户参与网易1元购宝活动，欠款从几十万到数百万不等，还有一些甚至破产了。 业内人士指出，一元购网站涉嫌变相发彩票，但不具备发彩票资质。 彩票部门理论上可以管理，但没有执法权。 目前，如果你在搜索引擎中输入关键词“一元购”，你会发现仍然有很多网站在宣传“一元购”。 这里。

“复制比特币”其实是一种网络传销

比特币在全球范围内的流行，衍生出了许多类似的产品。 以虚拟货币为噱头的传销案件更具欺骗性和诱惑力。 2016年3月，徐州市公安局破获一起“网络金点”传销案。 从2015年10月三大平台上线到2016年4月7日事件，短短半年时间，共开发会员超过50万，涉及资金109亿元。 目前，警方已逮捕犯罪嫌疑人49人，经检察院批准逮捕16人。 然而，关于网金的宣传依然在网络上泛滥，不少投资者陷入了传销的泥潭徐州比特币案，维权难上加难。

触手可及的云：微商“换口味”

在微商圈，云在指尖颇有名气。 和很多微商一样，云在的slogan是“发个链接到家，轻松月入几万甚至几十万”。 2016年10月9日，咸宁市工商行政管理局在其网站上发布了对广州市云在智提示电子商务有限公司的处罚判决书，认定该公司违法行为属于传销行为。 . 没收违法所得3950万元，并处罚款150万元。 截至案发时，“云触手可及”拥有超过2400万粉丝，缴费人数超过260万人，涉案金额超过6.2亿元。

原油期货、现货石油投资骗局

2016年5月24日徐州比特币案，40名投资者起诉深圳石油交易所受审，涉案金额2300万元。 数百名投资者投诉，被会员单位骗取投资，损失数万元至数千万元不等。 原油期货和现货石油交易合法吗？ 商务部新闻发言人沉丹阳表示，商务部从未批准任何交易市场从事原油和成品油交易。 根据中国证监会发布的相关信息，目前我国只有四家期货交易所，分别是上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。 而这些交易所的主营业务中并没有“原油”。

血腥的校园贷款

曾经如火如荼的校园贷，在2016年变得乱象丛生，大学生负债跳楼、裸贷、因债辍学打工、借贷赌命还债。 血腥的悲剧就在我们面前。 枕头先生还撰文提醒大学生，只有正确看待借贷行为，合法使用贷款，选择规范的校园贷平台，按时合理还贷，才能有效规避风险。

3M、WV Dream Tour、Motive等庞氏骗局

“一个手机一个微信，一个月轻松赚1万到15万元。” “投资6万元，两年赚1000万元。” WV Dream Tour打着“旅游直销”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过发展线下，吸引人们加入会员缴费，病毒式传播进行诈骗。 2016年10月25日至26日，南都连续两天涉嫌参与网络传销组织“WV梦游”和“赛变”。 报告引起了有关部门的高度重视。 此外，3M、Motive等金融诈骗游戏也年年存在，只是换个名字罢了。 惊人的收益仅来自新投资者的本金。

银行理财“飞单”

2016年，银行理财“飞单”现象多次被媒体报道。 所谓“飞单”，是指个别银行员工出售非银行自主发行的私募基金或第三方金融机构产品的违法行为。 通常银行理财产品的收益在3%-6%之间，所以如果给您介绍的理财产品承诺收益率超过这个2%-3%甚至1-2倍，您一定要提高警惕了，并且您还必须阅读合同银行自主发行的所有理财产品都有唯一的产品代码。 投资者可使用此代码在中国金融网上查询。 此外，银行理财产品和代销产品在相关销售单据上应加盖银行印章。