比特币退出市场，存在多层隐藏风险

比特币退出市场，存在多层隐藏风险

闰秒

比特币价格在 11 月 17 日创下历史新高，单价超过 8,000 美元（约合人民币 53,000 元）。根据 CoinDesk 比特币价格指数，11 月 9 日，由于分叉问题，比特币的部分算力切换为比特币现金比特币平台出问题了怎么办，导致价格在 11 月 12 日一路下跌至 5,906 美元。 5天多来，比特币价格再次突破8000美元大关，5日涨幅高达35%。今年以来，比特币价格上涨了600%以上。

目前，各国都在出台针对比特币的监管政策。 10月31日，国内各比特币平台正式停止数字资产兑换人民币业务。随后，比特币交易网站火币网、OKCoin相继在海外推出点对点交易平台，布局场外交易。

在“无人值守”状态的场外交易，由于交易双方的强匿名性和众多的交易支付渠道，也给用户带来了很大的风险。

场外交易火爆

“我不需要套现，所以在中国停止比特币交易后，我也没有出售比特币。本来想保留一段时间的，结果被圈内人拉进了微信群，关注着上面的交易。情况。”张家奇（化名）告诉第一财经记者。

张家奇提到的微信群是目前OTC交易最活跃的地方。 “你想要多少比特币？” “1个比特币出来了，有什么想要的吗？”这些问题已经成为微信群里最常见的词。

据张家奇介绍，微信群用户由熟人介绍，加入中间人微信群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中介会收取 1% 到 5% 的费用。

“对于一些小额交易，比如一两个比特币，人们一般会选择直接交易；量大，在微信群里找保障；例如比特币平台出问题了怎么办，数百甚至 1,000 个比特币。尤其庞大，大家都会找到圈内知名的担保人，或者线下交易。”张家奇告诉记者。

张家奇表示，OTC交易靠的是圈内关系和互信，没有其他证据。

所谓场外交易是相对于交易平台的“交易所交易”而言的。场外交易通常没有固定的场所、会员资格和严格的规章制度，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。简单来说，场外交易就是人与人之间的私下交易，互相报价，达成协议后转账赚钱。

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

据张家奇观察，一个中介集团的日收入在500-600元之间。一般来说，一个中介会有五六个小组同时运作。

“一天的收入肯定是三四千元。”张家奇说。

除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。目前国内用户常用的比特币OTC交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。场外交易通常没有国界限制。 ，相关平台可在全球范围内提供服务。

根据全国互助金融委员会近日发布的《比特币场外交易监测报告》，自2017年以来，Paxful 96.3%的交易订单通过支付宝完成了人民币转账； , 85% 的卖单广告选择支付宝作为支付方式。

报告还指出，2017年2月之前，场外交易量相对较小； 2月初，国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模爆发式增长； ，交易规模明显下降；而9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，再次推动了OTC交易的繁荣。

“场外交易面临的主要问题是欺诈和信用风险。例如，用户骗取币，或出现意外情况导致一方无法支付或按约定支付。这些都很难保证。”诚通达（上海）律师事务所区块链法律律师北京金张峰表示。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛红艳表示，场外交易存在交易成本高、价格不切实际、资金安全等问题。海外交流的主要困难是语言障碍和外汇问题。目前，全球只有极少数地区对虚拟货币交易所进行了实质性监管。大部分交易所没有监管干预，或多或少存在技术实力、诚信、用户权益保护等潜在问题。

中国人民大学国际货币研究所研究员李汉红也表示，目前各国的法律法规还没有完全表征比特币，不能排除未来炒币的政策风险。

平台低调布局

在中国禁止数字资产兑换人民币后，火币网和OKCoin币行均开通了场外交易业务，公司经营实体均位于海外。

火币网创始人李林表示，火币已经在全球推出了5大业务。其中，火币全球专业站是面向全球专业交易者的创新数字资产交易平台。目前提供近十种数字资产交易和点对点投资服务。据了解，火币全球专业站总部位于新加坡，在中国香港设有子公司。

OKCoin表示，公司已通过投资合作在全球多个国家获得数字资产交易牌照，并将进军海外市场。 OKEx.com和OKCoin.com的所有海外业务均由当地公司和团队运营。

在薛红艳看来，所谓的点对点投资服务或交易服务，是一种场外交易的形式，与以往的交易所交易模式有很大不同：以前，投资者收取资金到交易所并在银行开立。在C2C模式下，平台上聚集了大量的买卖双方。双方独立确定价格并独立进行交易。资金直接从买家转入卖家账户，平台不碰资金。 ，可以看成是一种点对点的场外撮合交易模式。

“我以前在火币网交易。在中国停止交易后，我可以直接用我的账号和密码登录全球网站。用户迁移非常方便。”张家奇说。

张峰告诉记者，火币网和OKCoin平台的场外交易比微信群安全多了，因为上面有原始用户记录和用户资金交易，可以用于信用评估。

同时，业内人士（21世纪研究​​院李伟研究员）也指出，平台是一个只提供交易场所的地方，他们不会对交易的风险负责，最终用户自己承担。

据了解，目前美国、韩国和日本为比特币发放牌照。其中，取代中国成为比特币第一大贸易国的日本，最近才开始发放牌照。据美国《华尔街日报》9月29日报道，包括BitFlyer在内的11家数字货币交易所获得了日本金融厅（FSA）颁发的首批数字货币交易所运营许可证，另有17家数字货币运营商正在接受审核。

全世界都在高度关注比特币等数字货币的价格飙升。日前，瑞银财富管理投资总监办公室发布了关于加密货币的最新意见。他们认为，加密货币从 2008 年开始流行起来，迄今为止已经有数千种加密货币，总价值超过了 IBM 的市值。近几个月加密货币估值的大幅上涨是投机泡沫；加密货币是否有可能成为主流货币仍然高度怀疑。

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